+7 (499) 653-60-72 Доб. 417Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 929Санкт-Петербург и область

Ключевые показатели эффективности кредитных организаций

Ключевые показатели эффективности кредитных организаций

Котляров И. Основы эффективного управления отношениями банка с проблемными заемщиками. Деньги и кредит. Смулов А. Проблемная задолженность: понятие, основные признаки и меры повышения эффективности возврата проблемных кредитов. Финансы и кредит.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Проведение эффективного анализа финансового состояния банка предполагает выполнение ряда условий. Анализ достаточности капитала.

КЛЮЧЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАБОТЫ С ПРОБЛЕМНЫМИ АКТИВАМИ БАНКА И ИХ РАСЧЕТ

Прирост собственного капитала кредитных организаций был в основном обеспечен ростом уставного фонда. Установлено, что капитал банка должен быть не менее 90 млн. Вместе с тем, размер достаточности капитала коммерческих банков республики при отмеченных темпах его снижения вполне приемлемый для обеспечения обязательств. Из приведенных в таблице 1 показателей эффективности деятельности кредитных организаций Республики Дагестан низкие значения наблюдаются и в отношении коэффициента использования активов.

Показатель использования активов характеризует степень отдачи активов, то есть эффективность политики управления банковским портфелем, и тенденция его снижения свидетельствует о перераспределении активных вложений в сторону повышения удельного веса активов с низкой отдачей.

Данное снижение коэффициента использования активов рассматривается как негативный фактор, поскольку уменьшается отдача на каждый рубль вложенных средств. С одной стороны, такая политика управления активами снижает уровень кредитного риска, отвлекая значительные ресурсы в поддержание ликвидности банков, но с другой, — это следствие неэффективной депозитной политики коммерческих банков, связанной с отсутствием диверсифицированного депозитного портфеля по срокам привлечения средств.

Таким образом, можно отметить, что кредитные организации Республики Дагестан не используют максимальные возможности по созданию сбалансированного кредитного портфеля с целью повышения доходности активных вложений. Мультипликатор капитала, занимая серединное положение в модели капитального балансового уравнения, выполняет роль стержневого регулятора между экономической отдачей собственного капитала и добавленной стоимостью.

Но если финансовый рычаг представляет собой индикатор оценки приращения рентабельности собственных средств, получаемых благодаря использованию кредита, то мультипликатор капитала — это рычаг управления структурой капитала, балансир между капитальной базой банка и ее возможностями по дальнейшему привлечению дополнительных денежных и финансовых ресурсов.

Регулируя структуру собственного и заемного капитала, банк может управлять приращением собственного капитала, который в свою очередь обеспечивает дополнительные возможности по привлечению средств. Фактические значения мультипликатора капитала по кредитным организациям Республики Дагестан свидетельствуют об отсутствии эффективной структуры собственного и заемного капитала, то есть в привлечении и эффективном использовании платных привлеченных ресурсов для увеличения экономической отдачи собственного капитала банков.

Вешкин Ю. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. Петров А. Комплексный анализ финансовой деятельности банка.

Ключевые показатели эффективности

Прирост собственного капитала кредитных организаций был в основном обеспечен ростом уставного фонда. Установлено, что капитал банка должен быть не менее 90 млн. Вместе с тем, размер достаточности капитала коммерческих банков республики при отмеченных темпах его снижения вполне приемлемый для обеспечения обязательств. Из приведенных в таблице 1 показателей эффективности деятельности кредитных организаций Республики Дагестан низкие значения наблюдаются и в отношении коэффициента использования активов.

Вы точно человек?

Все это входит в так называемый операционный менеджмент, которым в последнее время активно начали заниматься российские компании. Для решения подобных задач как нельзя кстати подходит система ключевых показателей эффективности. Существующий подход к оценке эффективности банков все меньше удовлетворяет растущие потребности менеджмента и акционеров, поскольку базируется в основном на финансовых индикаторах.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Что такое KPI? Ключевой показатель эффективности сотрудника

KPI является одним из инструментов, с помощью которого можно проанализировать, насколько эффективно работает персонал для достижения целей компании. Используя ключевые показатели эффективности, организация получает возможность управлять процессом и вносить в него изменения, а также ставить цели перед персоналом и мотивировать сотрудников фирмы к достижению поставленных целей. Виды KPI Выделяют несколько видов KPI в связи со следующими результатами деятельности: статья затрат — объем затраченных ресурсов в стоимостном выражении; статья производительности — процент загрузки задействованных мощностей; статья эффективности — показатели, характеризующие отношение одного показателя к другому например, отношение выручки к затратам ; статья итогов — количественное выражение результата деятельности компании. Также ключевые показатели эффективности можно разделить на два вида — оперативные и стратегические. Оперативные показатели используются в текущей деятельности предприятия и его подразделений. Оперативные показатели позволяют компании ставить цели и задачи в зависимости от изменяющихся условий. К оперативным показателям можно отнести показатели, характеризующие эффективность организации производства, объемы поставки сырья, качества изготавливаемой продукции.

Российские банки ежемесячно публикуют финансовую отчетность, раскрывая результаты своей деятельности по различным показателям. Здесь можно узнать, как читать эти данные, что обозначают наиболее распространенные термины и понятия, содержащиеся в отчетности банка, от чего зависит и на что влияет тот или иной показатель.

.

Система ключевых показателей эффективности деятельности банка

.

.

Ключевой показатель эффективности (KPI)

.

.

Ключевые слова: оценка эффективности розничного кредитования, функции оценки эффектив- деятельности кредитных организаций в сфере кре-.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Система оплаты труда на основе KPI (ключевые показатели эффективности)
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Бронислав

    Конечно. И я с этим столкнулся. Можем пообщаться на эту тему. Здесь или в PM.

  2. weiliro

    Само собой разумеется.

  3. raiflatchamli

    А вы сами поняли?

  4. perchelat

    Я ево хачу!!!