+7 (499) 653-60-72 Доб. 417Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 929Санкт-Петербург и область

Мошенничество с банками лизингом

Мошенничество с банками лизингом

Обновлено ЦБ выявил 70 псевдолизинговых мошеннических компаний в России В Банке России отмечают, что реальное количество жертв мошеннических лизинговых схем выше, чем число поступивших в ЦБ жалоб, так как не все граждане понимают, куда можно обратиться для решения проблемы МОСКВА, 18 сентября. Банк России за последние пару лет зафиксировал более 200 жалоб россиян на мошеннические схемы возвратного лизинга. В ходе проведенных проверок регулятор выявил в России 70 псевдолизинговых компаний, осуществляющих мошенническую деятельность. К нам регулярно поступают жалобы. Как отметил глава департамента ЦБ, подобная псевдолизинговая деятельность направлена исключительно на создание условий для нарушения клиентом положений заключенного договора, вследствие чего человек теряет имущество. При этом Лях добавил, что реальное количество жертв мошеннических лизинговых схем выше, чем число поступивших в ЦБ жалоб, потому что не все граждане понимают, куда можно обратиться для решения подобной проблемы.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Читайте 56orb. Речь идёт о так называемом обратном лизинге иногда его ещё называют возвратным.

Мошенничество с банками лизингом

Источник: БАНК. Рост мошеннических схем на рынке спонтанное явление? На наш взгляд, ситуация с мошенничеством на рынке лизинговых услуг в условиях финансового кризиса только усугубилась. Данному явлению есть логичные объяснения. На рынке ограничен доступ к легальным источникам финансирования. Мошенники обращаются к добросовестным кредиторам с целью незаконного обогащения.

Другой важный фактор — лизинг стал понятнее. Если раньше, к нему относились как некоему зарубежному зверю, то теперь это популярный финансовый инструмент. Понимание схемы работы падает на благодатную почву и всходит ростками увеличивающихся мошеннических сделок. Какие же схемы используют мошенники для обмана лизинговых компаний? Уже на первом этапе, на этапе сбора документов, открывается широчайшее поле для творчества недобросовестных махинаторов.

Нарисованные "на коленке" балансы, отчеты о прибылях и убытках и юридические документы, сканированные печати, чтобы формально соответствовать требованиям лизингодателя к своим клиентам — попытка взять "нахрапом". В нашей практике случались курьезнейшие случаи. Например, обращались разные компании с заявками на лизинг. И по итогам первичного изучения документов человеком с минимальной компьютерной грамотностью, становилось понятно, что документы разных компаний "рисовались" на одном компьютере, который зарегистрирован в одном из уважаемых челябинских высших учебных заведений.

Или в начале общения с так называемым "клиентом" его представитель именует себя финансовым директором, через неделю — советником генерального директора, ещё через неделю — неким "агентом". Или, приезжаешь на встречу несколько раз в офис к клиенту, а представитель клиента всегда подъезжает в свой офис вместе с вами и заходит снаружи, а не встречает вас в офисе.

Или, в заявке на лизинг указываются контактные данные лиц, а при попытке выйти на этих лиц через офисные телефоны, доступные в открытых источниках информации например, Интернет , выясняется, что такие люди там не работают, а первые лица компании ни о каких своих заявках на лизинг не слышали. Иногда бывают и более тяжёлые случаи, когда в момент "падения" бизнеса полноценного юридического лица с оборотами, его подхватывают "новые собственники" и, имея на руках все оригинальные печати и документы, доставшиеся от старого собственника, направляют на анализ в лизинговую компанию, как раз в период, когда новые изменения юридического статуса компании не успели пройти по всем официальным базам данных регистрирующих органов.

В некоторых случаях, умудряются снять хороший офис в несколько этажей, но при посещении офиса сотрудниками лизинговой компании выясняется отсутствие всей компании на рабочих местах, пустые рабочие столы, шкафы, в которых стоят пустые скоросшиватели и т. И, якобы, за всех работников отдувается генеральный директор с его первым заместителем. Все такие случаи можно выявить довольно стандартным выездом на место экспертов службы безопасности, анализом истории работы компании и её основных контрагентов и прочими доступными способами.

При этом очень любопытный момент, который значительно поднял шансы мошенников в кризис. Лизинговые компании, которые продолжили работать после осени 2008 стали очень тщательно оценивать потенциальных заемщиков. Я говорю об экономической составляющей. И возникал парадокс. Объективно, реальные компании выглядели плохими заемщиками у них кризис , а мошенники с рисованными балансами на этапе оценки экономического состояния лизингополучателя были всегда "на коне"!

Коллеги задумайтесь, сейчас вряд ли можно встретить компанию с хорошим балансом, кризис он для всех кризис. И если баланс идеален — стоит более внимательно отнестись к анализу компании в целом. А что касается сговоров, откатов и прочей злонамеренной деятельности, которая инициируется внутри компании? Когда агент влияния — это менеджер ЛК, получающий бонус от компании, которая в силу своей финансовой несостоятельности воспользоваться кредитом или лизингом не может?

В первую очередь, это вопрос грамотной постановки политики внутренней безопасности. В нашем случае такая негативная практика отсутствует. По большому счету, это связано с логикой бизнеса. Мы не занимаемся розничным лизингом. У нас не очень большой поток клиентов, при больших суммах, и каждый поступающий в компанию проект при анализе выворачивается "наизнанку" в хорошем смысле.

Поэтому наша команда менеджеров по продажам не велика и в ней только проверенные люди, которые постоянно повышают свой профессионализм. Мы уверены в них на сто процентов. Но мошеннические схемы могут применяться и после того как имущество передано в лизинг? Не так ли? Да, и прежде всего это касается ненормированной эксплуатации с нарушением норм ТО и имитации хищения. В большей степени указанная практика относится к рынку автотранспорта и спецтехники, которой в нашем портфеле не так и много.

Но даже для этих случаев у нас предусмотрен защитный механизм. Если раньше защищаться от подобных действий можно было избирательными выездами службы безопасности. То теперь мы активно используем современный механизм GPS слежения.

Это позволяет нам, не выходя из офиса, контролировать не только местонахождение конкретной техники, но и множество параметров ее эксплуатации, например, расход бензина. При его ненормированном использовании отход от заданных показателей , есть повод задуматься об условиях эксплуатации. Также довольно распространены случаи на рынке, когда компания перестаёт платить лизинговые платежи и потихоньку выводит все активы с юридического лица, чтобы нечего было взыскать в ходе исполнительного производства.

Называя вещи своими именами — это вид мошенничества. Можно избегать таких случаев отлаженной системой мониторинга финансового состояния клиента и условий эксплуатации предмета лизинга. Может быть, Вы расскажете рецепт противодействия мошенничеству? На самом деле панацеи нет. Мошенничество — это как постоянно мутирующий вирус.

Единственным эффективным способом борьбы является постоянное развитие и совершенствование применяемых методик оценки. Чтобы на шаг опережать тех, кто использует "черные схемы", мы внедрили уникальную систему "Интерактивный щит". Наша система противодействия отличается исключительной гибкостью и постоянно дорабатывается. Еще раз подчеркиваю, панацеи нет. Чтобы не раскрывать все нюансы работы, по сути наше ноу-хау, могу отметить общие принципы развития системы: успешность противодействия мошенническим схемам строится на высоком профессионализме и развитии процесса внутренней экспертизы проекта.

Другой важный момент — это современные технологии на службе бизнесу. И, наконец, обмен информацией в лизинговом сообществе с помощью создания электронных баз данных по недобросовестным лицам со всеми их признаками и схемами.

ЦБ выявил 70 псевдолизинговых мошеннических компаний в России

Источник: БАНК. Рост мошеннических схем на рынке спонтанное явление? На наш взгляд, ситуация с мошенничеством на рынке лизинговых услуг в условиях финансового кризиса только усугубилась. Данному явлению есть логичные объяснения. На рынке ограничен доступ к легальным источникам финансирования. Мошенники обращаются к добросовестным кредиторам с целью незаконного обогащения.

Число жертв мошенников по возвратному лизингу авто может вырасти в России

ЦБ намерен разобраться с мошенничеством при "лизинге под ПТС" 08 августа 2019, 09:22 Навести порядок сейчас пытаются в сфере лизинга под залог ПТС, который стал альтернативой банковским кредитам, однако все больше напоминает мошенничество. Схема настолько проста, что получить займ не составляет труда. Как, впрочем, и лишиться автомобиля. Пострадавших сотни и, возможно, тысячи по всей стране. Они обратились с коллективным письмом во всевозможные надзорные органы. Автомобиль остается у вас".

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенникам, продававшим за границу взятые в лизинг машины, грозит до 20 лет тюрьмы - Россия 24

Обращаем ваше внимание на признаки финансовой пирамиды и мошенничества в данной структуре. Приведённая ссылка ведёт на неработающий сайт. В январе сайт заработал. Это ложь.

Лизинг является более выгодной, и более дешевой альтернативой покупке машины в кредит Лизинг является более выгодной, и более дешевой альтернативой покупке автомобиля в кредит - в этом уверены владельцы и руководители коммерческих компаний.

Мошенники обманывают и лизинговые компании, и поставщиков. И вместе, и по раздельности. Заметное увеличение случаев обмана со стороны недобросовестных лизингополучателей отметили все участники обсуждения. Большинство экспертов связывают активизацию мошенников с двумя основными аспектами.

Около 9 тыс. россиян могут стать жертвами мошенников по возвратному лизингу авто

Основные мошеннические схемы, применяемые при совершении лизинговых сделок 08. Соболь, юрист-криминолог, специалист по проблемам безопасности лизинговых сделок. Накрывший страну финансовый кризис не мог не затронуть рынок лизинговых услуг. При этом надо учитывать, что он затронул как официальную сторону, так и криминальную его составляющую.

.

Как черные кредиторы отнимают у людей автомобили под видом лизинга

.

Мошенничество – это как постоянно мутирующий вирус

.

Навести порядок сейчас пытаются в сфере лизинга под залог ПТС, из сферы кредитования и Банк России пока их не контролирует.

Лизинговые мошенники

.

Осторожно! Лизинговая компания «Столица»: признаки пирамиды и мошенничества

.

.

Основные мошеннические схемы, применяемые при совершении лизинговых сделок

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Елизавета

    Если даже было, не срите в душу мне..

  2. Онуфрий

    Людям важнее найти что-то интересное для релакса, ежели что-то более важное и глубокое по смыслу.

  3. invigiper

    Актуально. Вы мне не подскажете, где я могу найти больше информации по этому вопросу?

  4. Лариса

    бред полный